基金每天的净值是怎么算出来的， 基金净值作为一种投资工具，是投资者了解其收益的基础，也是持有人进行份额交易和赎回的依据。那么，基金净值是如何计算的呢？从很多角度来看，可以分为以下几个方面。
一、基金净值是如何定义的？
基金净值是指基金总资产占基金总份额的比例。通常用来衡量基金的投资收益，直接影响基金的定价和交易。在计算基金净值时，要注意基金总资产和总份额的概念。前者包括基金投资的各种资产。
如股票、债券、货币市场工具等。后者是基金的总份额，用单份净值乘以总份额得出。
二、基金净值是如何计算的？
计算基金净值时，可采用历史法、平均法、市价法等方法。
1.历史规律
历史法是一种比较简单的计算净值的方法。其基本思想是以历史成本为基础，根据每一项投资占基金总资产的比例，计算出各类资产的净值，最后将所有资产净值相加。但是这种方法有一个缺点，
即新进入资产的真实价值不能及时体现。
2.平均法
平均法是统计所有投资组合中所有交易日的交易价格并得到平均值，然后对平均值进行加权计算出当天的净值。这种方法比较适合长期持有的基金。
3.市场价格法
市价法是根据当日收盘时基金的估值价格计算基金净值。这种方法相对准确，但也存在净值可能不确定的情况，因为投资组合中某些资产的估值难以确定。
按照上述方法计算基金净值的前两种方法在国内较为常见，市值法则在国外应用较多。
3.影响基金净值的因素有哪些？
基金净值的变动与基金投资的资产价格的变动有关，也与基金的投资时间和投资比例有关。以股票基金为例。当基金持有的股票价格上涨时，基金净值也随之上涨。反之，股价下跌，基金净值也下跌。
此外，基金的费用也会影响基金净值的变化，如管理费、托管费等费用会消耗基金的资产，因此投资者在选择基金时需要关注其成本构成。
第四，基金净值的作用
基金净值既是基金投资收益的体现，也是基金交易的基础，包括申购和赎回都需要以基金净值为基础。投资者可以通过了解基金净值，及时调整投资策略。
同时也可以通过基金净值了解基金经理的能力和基金的运作情况。
一般来说，计算基金净值的方法有很多种，其变化每天都为投资者提供重要的信息，包括了解投资组合的风险和成本，从而更好地指导投资者进行投资决策。
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