涉案公司三高管情况

被告人宋x，案发前系中杰信德（北京）信息科技有限公司董事长。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2021年6月2日被羁押，当日被刑事拘留，同年7月6日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。

被告人张xx，案发前系中杰信德（北京）信息科技有限公司首席执行官。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2021年3月11日被羁押，当日被刑事拘留，同年4月16日被逮捕，同年11月18日被取保候审。

被告人侯x，案发前系中杰信德（北京）信息科技有限公司首席技术官。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪于2021年3月11日被羁押，当日被刑事拘留，同年4月16日被逮捕，现羁押在北京市朝阳区看守所。

朝阳区人民检察院指控情况

【p2p非吸】北京市朝阳区人民检察院指控，被告人宋x、张xx、侯x伙同他人于2014年至2018年间，在位于北京市朝阳区东三环北路等地的中杰信德（北京）信息科技有限公司内，通过“优本财富”“1818”等P2P平台，通过举办活动、口口相传等方式公开宣传，与集资参与人签订《借款协议》，承诺高额收益，吸收张玉合等23名集资参与人资金共计人民币2500余万元。

【到案经过与认罪认罚】被告人宋x于2021年6月2日被抓获归案，被告人张xx、侯x于2021年3月11日被电话传唤到案。被告人宋x、张xx、侯x均已签署《认罪认罚具结书》。

被告人及辩护人意见

被告人宋x当庭对公诉机关的指控没有异议，认罪认罚。

辩护人发表罪轻辩护意见，提出事发后被告人宋x积极筹措钱款弥补集资参与人全部经济损失，在整个过程中无获利，涉案公司、平台经营也均相对较为规范，宋x认罪认罚，建议对宋x从轻处罚，并适用缓刑。

被告人张xx当庭对公诉机关的指控没有异议，认罪认罚。

辩护人发表罪轻辩护意见，提出张xx具有自首情节，退缴全部违法所得，认罪认罚，建议对张xx减轻处罚，并适用缓刑。

被告人侯x当庭对公诉机关的指控没有异议，认罪认罚。

辩护人发表无罪辩护意见，提出涉案公司是开展正常的网络借贷服务，未吸收资金，或者控制资金形成资金池，另提出如果认定侯x的行为构成犯罪，本案应属于单位犯罪，且侯x具有自首、从犯情节，认罪认罚，建议对侯x减轻或者免除处罚。

一审法院的观点

【构成非吸罪】 本院认为，被告人宋x、张xx违反国家金融管理法规，组织他人面向社会公众非法吸收资金，被告人侯x积极参与面向社会公众非法吸收资金，情节严重，三被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。北京市朝阳区人民检察院指控被告人宋x、张xx、侯x犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控成立。

【无罪辩护不成立，属于自融自吸的非吸犯罪模式】关于被告人侯x辩护人所提无罪的意见，本院认为，中杰信德公司工商登记的业务主要为网络借贷中介服务，但在实际经营过程中为公司担保方募集资金，且担保方承诺还本付息，担保方的实际控制人王某魁也原是中杰信德的股东，向中杰信德安排借款标的审核人员，在业务模式上实质上属于自融自吸，故上述意见，本院不予采纳；所提单位犯罪意见，本院亦不予采纳。

【积极退赔弥补损失可以从轻处罚】案发后，三被告人及涉案人员积极退缴钱款，现足以弥补报案集资参与人的经济损失，本院在量刑时结合各被告人的违法所得、退款金额等情况予以相应从轻处罚。

【一成立坦白 二传唤成立自首】被告人宋x在到案后如实供述犯罪行为；被告人张xx、侯x主动到案，到案后如实供述犯罪行为，具有自首情节，三被告人认罪认罚，依法均可予以从轻处罚。

【董事长和CEO为主犯，但是地位有区别 首席技术官为从犯】在共同犯罪过程中，被告人宋x、张xx所处层级高，所起作用较大，均系主犯，但地位有所区别；被告人侯x层级较低，所起作用相对较小，可认定为从犯，依法予以从轻或者减轻处罚。

【主犯只要能挽回经济损失也可以适用缓刑】综上，法院结合三被告人的犯罪行为性质、情节和认罪悔罪态度，特别是经济损失挽回情况，决定对被告人宋x、张xx从轻处罚，并决定适用缓刑；

【从犯减轻处罚，由于未能全部退赔实刑】 对被告人侯x减轻处罚，并继续追缴侯x的犯罪所得，予以没收。在案之钱款，依法予以处理。三被告人辩护人在量刑方面所提从宽处罚的情节和意见，本院酌予采纳。

判决

一、被告人宋x犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币四十万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。

二、被告人张xx犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二十万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。

三、被告人侯x犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币五万元（ 刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2021年3月11日起至2022年4月10日止。罚金于本判决发生法律效力后3个月内缴纳）。

四、继续追缴被告人侯x的犯罪所得五十万元，予以没收。

五、在案之钱款三百六十五万二千元，依法予以处理。

回顾本案法院查明的事实

被告人宋x系中杰信德（北京）信息科技有限公司（以下简称中杰信德公司，办公地北京市朝阳区东三环北路等地）的实际控制人。中杰信德公司于2014年9月成立，主要从事网络借贷中介服务。在业务开展过程中，中杰信德公司假借网络借贷中介业务形式，组织人员通过“优本财富”“1818”等P2P平台面向社会公众公开宣传，为平台担保方北京中升德亿投资担保有限公司（以下简称中升德亿公司）吸收资金，承诺到期还本付息，后资金链断裂案发。案发时不能兑付的金额为301万余元，涉及23名报案集资参与人。另经查，23名报案集资参与人在平台充值金额共计2518万余元。

在上述过程中，被告人张xx系中杰信德公司首席执行官，负责平台募集资金在内的日常经营管理活动。被告人侯x系中杰信德公司产品部经理，负责公司网站、APP、微信公众号的功能设计，以及发布借款标的。

2021年6月2日，被告人宋x被抓获归案，被告人张xx、侯x于2021年3月11日被电话传唤到案。被告人宋x、张xx、侯x均已签署《认罪认罚具结书》。

案发后，被告人张xx退缴90万元，其他涉案人员退缴220万元；在审理期间，被告人宋x退缴50万元，被告人侯x退缴5.2万元，现均在案。

田律师小结：

不难看出，案发时不能兑付的金额为301万余元，涉及23名报案集资参与人。由于案发后，被告人张xx退缴90万元，其他涉案人员退缴220万元；在审理期间，被告人宋x退缴50万元，被告人侯x退缴5.2万元，合计退赔365万多，已经将投资人损失的301元全部弥补，可谓是亡羊补牢，这在众多非吸案件中是很罕见的。法院特别指出，法院结合三被告人的犯罪行为性质、情节和认罪悔罪态度，特别是经济损失挽回情况，决定对被告人宋x、张xx从轻处罚，并决定适用缓刑；由此可见，本案的重点落实到了追赃挽损上。换言之，能弥补投资人损失，稳定社会情绪，实现了法律效果和社会效果的统一，主犯如果能做到，也可以破例给予缓刑，但是对于从犯，不能全部退赔，减轻处罚还是不能缓刑。

这就是非吸罪案的精华所在。